Membatasi Resiko dengan Teknik Volume Size

Ada ungkapan berbunyi: "small losses dan large wins" atau "cutting losses short dan letting profits run", ungkapan-ungkapan itu mengandung pengertian begini: "tidak perlu selalu untung dalam setiap perdagangan, yang penting adalah mengusahakan agar kerugian tetap kecil dan biarkan keuntungan menjadi maksimal". Dengan demikian walaupun dalam 10 kali perdagangan hanya 4 kali untung dan sisanya 6 kali rugi (lebih banyak rugi dari untung) hasilnya akan tetap untung. Itulah cara melakukan perdagangan mudah, santai dan menghasilkan, dengan cara membiarkan perbandingan risk dan reward menjadi lebih dari 1:1 misalnya 1:2 atau 1:3 bahkan lebih.

Setiap kali membuka posisi baru menggunakan MetaTrader 4 akan muncul jendela Order seperti gambar di bawah ini:

Di bagian Volume (lihat tanda panah merah ke kanan) perlu diisi dengan sejumlah nilai yang umum disebut nilai open-posisi aatau lot-size. Volume ini perlu dihitung dengan rumus tertentu sehingga nilainya sama dengan "besarnya resiko siap ditanggung jika terjadi kerugian".

Agar perhitungan menjadi benar, perlu dipastikan "berapa nilai per pip" berlaku pada broker yang diikuti (cek langsung nilainya di akun demo), karena tidak semua broker menggunakan perhitungan sama. Hal ini menjadi sangat penting karena berakibat langsung pada volume atau nilai open-posisi atau lot-size yang pada akhirnya berakibat pada "besarnya resiko siap ditanggung jika terjadi kerugian". Volume atau nilai open-posisi atau lot-size sebesar 0.1 lot biasanya bernilai 1 $ per pip, tetapi ada broker yang memberi nilai 0.1 $ per pip (atau 10 pip sama dengan 1 $), perhatikan tabel di bawah ini.

Nilai Pip

Karena tidak semua broker menggunakan perhitungan sama, perlu dicari “nilai pip” dari borker yang digunakan. Ada beberapa perhitungan yang digunakan oleh broker, sebagai berikut:

Broker 1

No.	Jenis Akun	Satuan Unit	Nilai Lot	Nilai Pip	Keterangan
1.	Standard	100.000	1,0   lot	$10.0	1 pip = $10
2.	Mini	10.000	0,1   lot	$  1.0	1 pip = $  1
3.	Micro	1.000	0,01 lot	$  0.1	10 pip = $  1

Tabel 1 - Nilai Pip di Broker 1.

Broker 2

No.	Jenis Akun	Satuan Unit	Nilai Lot	Nilai Pip	Keterangan
1.	Standard	100.000	10.0   lot	$10.0	1 pip = $10
2.	Mini	10.000	1,0   lot	$  1.0	1 pip = $  1
3.	Micro	1.000	0,1 lot	$  0.1	10 pip = $  1
4.	Nano	100	0.01 lot	$  0.01	100 pip = $  1

Tabel 2 - Nilai Pip di Broker 2.

 

Tabel-tabel di atas adalah garis besarnya saja, masih ada perbedaan nilai antara masing-masing pasangan mata-uang yang diperdagangkan.

 

Rumus:

Volume = ((Resiko (%) x Modal ($)) / ((Stop Loss (Pip) x (Nilai Pip ($))

Penjelasan:

• Volume, lot-size atau nilai open-posisi.
• Resiko (%), misalnya besar resiko: 2%, 3%, 4%, 5%.
• Modal ($), misalnya besar modal: $50, $100, $250, $500 atau $1000.
• Stop Loss (Pip), besarnya dicari berdasarkan letak support atau resistance saat itu sehingga selalu berbeda setiap kali melakukan order.
• Nilai Pip ($), hendaknya disesuaikan dengan nilai pip dari Broker yang digunakan (Broker 1 atau Broker 2).

Hasil rumus di atas berupa nilai tertentu, untuk mengubah menjadi satuan lot perlu dikalikan dengan “nilai lot dari nilai pip” yang digunakan, misalnya: nilai pip yang digunakan $0.1 - (10 pip = $1) maka nilai lot yang digunakan sebagai faktor pengali adalah 0.1 lot (jenis akun micro di Broker 2).

Secara umum besarnya resiko ini antara 2-5% dari modal. Jika modal disetor $250 dengan 2% resiko akan diperoleh sejumlah $5 sebagai “besar resiko siap ditanggung bila terjadi kerugian”.

Misalkan besarnya stop-loss adalah 50 pip, maka:
Volume = (2% x $250) / (50 x $0.1).
            = $5 / 5.
            = 1.
            = 1 x 0.1 lot (“nilai lot dari nilai pip” yang digunakan).
            = 0.1 lot.

Dengan stop-loss sebesar 50 pip maka volume atau lot-size yang sesuai digunakan agar “besar resiko siap ditanggung bila terjadi kerugian” tetap $5 adalah 0.1 lot menggunakan perhitungan di Broker 2.

Bagi yang sudah siap menggunakan “besar resiko siap ditanggung bila terjadi kerugian” lebih dari $5 (ini memang untuk pedagang pemula) misalkan saja $15, $25, $50 dan seterusnya, tinggal menghitung dengan rumus di atas dan hasil nya seperti tabel dibawah ini:

1. Modal $250
2. Resiko per posisi 2%
3. Besar resiko setiap posisi $5 (2 / 100 x $250).
4. Besar stop-loss seperti di bawah ini.

No.	Stop Loss	Volume		No.	Stop Loss	Volume
1.	5 pip	1.0     lot		12.	60 pip	0.083 lot
2.	10 pip	0.5     lot		13.	65 pip	0.076 lot
3.	15 pip	0.33   lot		14.	70 pip	0.071 lot
4.	20 pip	0.25   lot		15.	75 pip	0.066 lot
5.	25 pip	0.2     lot		16.	80 pip	0.062 lot
6.	30 pip	0.166 lot		17.	85 pip	0.059 lot
7.	35 pip	0.142 lot		18.	90 pip	0.055 lot
8.	40 pip	0.125 lot		19.	95 pip	0.053 lot
9.	45 pip	0.111 lot		20.	100 pip.	0.05   lot
10.	50 pip	0.1     lot		21.	125 pip.	0.04   lot
11.	55 pip.	0.091 lot		22.	150 pip	0.033 lot

Tabel  Stop Loss dan Volume atau Lot Size.

Terlihat jika stop-loss semakin besar maka volume atau lot-size yang bisa dipakai akan semakin kecil, demikian sebaliknya.

Pedoman yang dipakai melakukan perhitungan ini, di dalam kata-kata aslinya begini: "your lots should be determined by a pre-defined stop loss... your stop loss should not be determined by a pre-determined number of lots". Rahasianya ada pada penerapan money management untuk mengatur, membatasi resiko dengan teknik Volume Size

Dengan teknik ini:

1. Tentukan besarnya resiko yang siap ditanggung jika terjadi kerugian. Besar resiko ini dalam satuan persen dihitung dari jumlah modal yang disetor (cara statis/ tetap) atau equity (cara dinamis/ berubah-ubah), yang nanti akan dibagi dengan besarnya stop-loss dipasang.
2. Tentukan besarnya stop-loss yang akan dipasang. Besarnya stop-loss ini dicari berdasarkan letak support dan resistance dari misalnya: bollinger bands, trend line, support resistance line atau pola-pola grafik harga yang umum, seperti: pola grafik bar, pola grafik candlestick atau chart pattern. Itu artinya nilai stop-loss sifatnya dinamis selalu berubah-ubah. Besarnya stop-loss yang akan dipasang, dikalikan dengan "nilai pip" berlaku, berdasarkan jenis account: standar, mini atau micro juga jenis mata-uang yang diperdagangkan, yang nanti akan dipakai untuk membagi besarnya resiko siap ditanggung jika terjadi kerugian.
3. Hasilnya dalam satuan lot standard, mini atau micro. Hasil perhitungan ini merupakan jumlah lot (lot-size) atau nilai dari open-posisi yang nanti akan dilakukan.

Rumus perhitungan:

Data perhitungan:

1. Lakukan deposit untuk menambah modal menjadi $1000.
2. Tetapkan resiko 5% dari modal disetor untuk setiap kali open-posisi.
3. Tentukan besarnya stop-loss misalnya 50 pip (atau 25 pip atau 15 pip) dari titik open-posisi (dihitung berdasarkan letak support atau resistace yang terjadi saat itu).
4. Jika leverage 1:500 menggunakan jenis akun mini, setiap 0.1 lot open-posisi hanya memerlukan sekitar $30 di pair GBPUSD. Karena menggunakan akun mini, 1 pip sama dengan $1. Leverage tidak menentukan dalam perhitungan lot-size atau position sizing.
5. Pasang target-profit dua kali nilai stop-loss, itu berarti perbandingan risk dan reward yang diharapkan adalah 1:2.
6. Mengenai time-frame, gunakan M30.

Sekarang mari lakukan perhitungannya:

1. Jarak support atau resitance 50 pip dari titik open-posisi, artinya stop-loss 50 pip, resiko 5%, modal $1000. Perhitungannya: Besar resiko: 5 dibagi 100 dikalikan $1000, hasilnya adalah $50. Nilai stop-loss: jenis account mini dengan nilai per pip $1, dikalikan jumlah stop-loss 50 pip, hasilnya adalah $50.  Sehingga volume, nilai open posisi, lot-size atau position sizing adalah $50 dibagi $50, menghasilkan 1 atau 0.1 lot.
2. Jarak support atau resitance 25 pip dari titik open-posisi, artinya stop-loss 25 pip, resiko 5%, modal $1000. Perhitungannya: Besar resiko: 5 dibagi 100 dikalikan $1000, hasilnya adalah $50. Nilali stop-loss: jenis account mini dengan nilai per pip $1, dikalikan jumlah stop-loss 25 pip, hasilnya adalah $25.  Sehingga volume, nilai open posisi, lot-size atau position sizing adalah $50 dibagi $25, menghasilkan 2 atau 0.2 lot.
3. Jarak support atau resitance 15 pip dari titik open-posisi, artinya stop-loss 15 pip, resiko 5%, modal $1000. Perhitungannya: Besar resiko: 5 dibagi 100 dikalikan $1000, hasilnya adalah $50. Nilai stop-loss: jenis account mini dengan nilai per pip $1, dikalikan jumlah stop-loss 15 pip, hasilnya adalah $15. Sehingga volume, nilai open posisi, lot-size atau position sizing adalah $50 dibagi $15, menghasilkan 3 lebih atau 0.3 lot setelah dibulatkan.

Kesimpulan:

Semakin kecil stop-loss yang dipasang (sesuai letak support atau resistance saat itu), semakin besar volume atau jumlah lot yang bisa dipakai membuka posisi perdagangan, tanpa memperbesar resiko yang siap ditanggung jika terjadi kerugian. Tetapi keuntungan bisa berlipat jika perbandingan risk dengan reward (RR) 1:1 atau lebih, seperti terlihat pada tabel di bawah ini.

Stop Loss	Open Posisi	Resiko Rugi	Untung RR 1:1	Untung RR 1:2
50 pip	0.1 lot	50 pip	50 pip	100 pip
25 pip	0.2 lot	50 pip	100 pip	200 pip
15 pip	0.3 lot	50 pip	150 pip	300 pip

Contoh Lain:

Jika modal yang digunakan sebesar $2500, maka gunakan hanya 2% untuk setiap kali melakukan perdagangan. Dengan demikian besarnya resiko adalah $50, ini berarti jika dalam 50 kali ($2500: 5) perdagangan selalu rugi, modal akan habis.

Hitung stop-loss sesuai kedudukan support atau resistance (berdasarkan pola dari aksi-harga yang terjadi), misalnya pola evening star di garis resistance dari Bollinger Bands (perhatikan Gambar 1), dimana star dibentuk oleh doji kaki panjang. Letakkan stop-loss di ujung doji kaki panjang, misalkan jaraknya 50 pip atau 25 pip. Order jual dilakukan setelah doji kaki panjang tutup atau close (perhatikan angka 1 pada Gambar 1) dan terbentuk candlestick baru atau setelah candlestick baru ini close, Gunakan risk-reward lebih dari 1:1 misalnya 1:2, 1:3 bahkan 1:4, sesuaikan dengan jadwal pasar saat itu, Setelah dihitung berdasarkan rumus perhitungan di atas diperoleh volume atau lot-size seperti berikut ini:

1. Jika besarnya stop-loss adalah 50 pip, resiko $50 setiap open-posisi dan menggunakan akun mini dimana 1 pip sama dengan $1. Maka volume atau lot-size yang bisa dipasang adalah: 0.1 lot
2. Jika besarnya stop-loss adalah 25 pip, resiko $50 setiap open-posisi dan menggunakan akun mini dimana 1 pip sama dengan $1. Maka volume atau lot-size yang bisa dipasang adalah: 0.2 lot

Gambar 1. - Evening Star di garis Resistance dari Bollinger Bands, "star" dibentuk oleh Doji kaki panjang.

Perhatikan Gambar 2. terlihat Pin Bar di garis Support dari Bollinger Bands dan SMA50. Saat itu STO8.3.2 telah memotong garis signal dari bawah ke atas dan terus bergerak ke atas. Open-posisi dilakukan pada bar baru setelah Pin Bar tutup (perhatikan angka 1 di Gambar 2). Pasang stop-loss di ujung Pin Bar kemudian ukur berapa pip jaraknya.

Gambar 2. - Pin Bar di garis Support dari Bollinger Bands dan SMA-50.

Sekarang menghitung volume atau lot-size, dengan ketentuan sebagai berikut: Modal $250, Resiko 2%, Nilai per pip $0.1 (10 pip = $1) dan Stop-loss sebagai berikut:

1. Jika jarak stop-loss 15 pip, resiko $5 setiap open-posisi dan menggunakan akun mini dimana nilai per pip adalah $0.1 (10 pip = $1). Maka volume atau lot-size yang bisa dipasang adalah: 0.3 lot
2. Jika jarak stop-loss 25 pip, resiko $5 setiap open-posisi dan menggunakan akun mini dimana nilai per pip adalah $0.1 (10 pip = $1). Maka volume atau lot-size yang bisa dipasang adalah: 0.2 lot
3. Jika jarak stop-loss 50 pip, resiko $5 setiap open-posisi dan menggunakan akun mini dimana nilai per pip adalah $0.1 (10 pip = $1). Maka volume atau lot-size yang bisa dipasang adalah: 0.1 lot
4. Jika jarak stop-loss 75 pip, resiko $5 setiap open-posisi dan menggunakan akun mini dimana nilai per pip adalah $0.1 (10 pip = $1). Maka volume atau lot-size yang bisa dipasang adalah: 0.06 lot
5. Jika jarak stop-loss 100 pip, resiko $5 setiap open-posisi dan menggunakan akun mini dimana nilai per pip adalah $0.1 (10 pip = $1). Maka volume atau lot-size yang bisa dipasang adalah: 0.05 lot
6. Jika jarak stop-loss 125 pip, resiko $5 setiap open-posisi dan menggunakan akun mini dimana nilai per pip adalah $0.1 (10 pip = $1). Maka volume atau lot-size yang bisa dipasang adalah: 0.04 lot
7. Jika jarak stop-loss 150 pip, resiko $5 setiap open-posisi dan menggunakan akun mini dimana nilai per pip adalah $0.1 (10 pip = $1). Maka volume atau lot-size yang bisa dipasang adalah: 0.03 lot

Semakin kecil stop-loss yang dipasang (sesuai letak support atau resistance saat itu), semakin besar volume atau jumlah lot (lot-size) yang bisa dipakai membuka posisi perdagangan, tanpa memperbesar resiko yang siap ditanggung jika terjadi kerugian. Tetapi keuntungan bisa berlipat jika perbandingan risk dengan reward (RR) 1:1 atau lebih.

Gambar 3. - Pola Double Bottom.

Penjelasan Gambar 3 Double Bottom sebuah pola reversal atau pembalikan arah. Setelah pola Double Bottom terbentuk (perhatikan garis support warna merah di bawah tulisan Double Bottom), aksi-harga mulai naik. Jika STO8.3.2 telah memotong garis signal ke atas (perhatikan angka 2 di Gambar 3.) berarti saatnya melakukan perdagangan dan buka posisi beli ketika candlestick baru mulai terbentuk, setelah doji kaki panjang tutup (perhatikan angka 1 di Gambar 3.). Pasang stop-loss dibawah doji kaki panjang tersebut dan hitung berapa pip jaraknya. Selanjutnya hitung volume atau lot-size sesuai rumus di atas.

Money Management ini sangat bagus dan sangat masuk akal, tetapi seperti halnya semua metode, tata-cara, taktik, teknik, strategi lainnya, tetap saja keberhasilannya tergantung pada "disiplin" dalam menerapkannya, artinya sangat tergantung kepada mental-psikologi, inilah kuncinya. 

Sumber: http://www.berdagangvalasonline.com

Ntu dibawah masih anyar artikelnya: